If you have any questions, contact us:
Telegram:maintex
ICQ:1607000

  #1 Old 08-24-2013, 12:29 PM
Cartographer
 
Cartographer's Avatar
 
Join Date: Aug 2013
Posts: 511
Cartographer is on a distinguished road
Default О типах банковских переводов

*В данной статье будут подробно рассмотрены ньюансы переводов в USA, EU.
Все данные приведенные в статье взяты из общедоступных источников.

USA

ACH (Automated Clearing House) – Аналог BIC в EU (Можно назвать аналогом клиринговой системы EU)
CHIPS (The Clearing House Interbank Payments System)

Каждый банк-член CHIPS имеет идентификационный код (CHIPS Routing Number) (ABA Routing number)

Fed Wire – система электронных переводов денежных средств Федеральной резервной системы; (USA)
CHIPS – система межбанковского клиринга в Нью-Йорке; тоже само собой (сша)

**Каждый участник Fedwire имеет уникальный девятизначный цифровой идентификационный код (ABA Routing Number)

США - CHIPS UID,CHIPS ABA, просто ABA Routing Number. ( 9 цифр).

EU

В каждой стране EU и не только EU есть своя клиринговая система — аналог БИК в России.

Клиринговые коды.

SC - Великобритания
ABI, CAB, - Италия
BC code, SIC code, - Швейцария
BLZ, - Австрия
BSB, - Австралия
BLZ, - Германия
NSC, - Ирландия
HEBIC, - Греция
IFSC, - Индия
KNR, - Польша
Spanish Domestic Interbanking Code, - Испания
Canadian Payment Association Payment routing Number, - Канада
Bank Code of Hong-Kong, - Гонконг
Israel National Code, - Израиль
New Zealand National Clearing Code, - Новая зеландия
South African National Clearing Code, - ЮАР
(МФО) - Украина, Беларусь - Код межфилиальных оборотов.
ABA Routing Number - США.

Каждый имеет свою структуру.Пример:

ABI или CAB – это Италия.
(ABI или CAB состоящий из кода IT**** (где "**** " - 10 цифр)

BLZ – Германия.
BL**** ( где "**** " - это 8 цифр)
UK - Англия

CHAPS (The Clearing House Automated Payment System) - система клиринговых расчётов в Великобритании.

BACS (The Bankers Automated Clearing Services) — платежная система Великобритании

CCCC (The Cheque & Credit Clearing Company) - клиринговая система Великобритании, основанная на электронных чеках. Включает в себя 12 участников.

USA
ABA Routing Number - просто из 9 цифр

С клиринговыми системами все ясно.Перейдем к SWIFT.

SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications, в переводе с английского - Сообщество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций.

что такое код SWIFT BIC

СВИФТ код - это уникальный код идентификации участника финансовых расчетов, который формируется по стандарту ISO 9362. Согласно этому стандарту, код SWIFT BIC представляет из себя буквенно-цифровая комбинация вида - BBBB CC LL bbb

Значение, каждой секций кода определяется следующим:

1. (BBBB) код финансовой организации - уникальный четырехсимвольный буквенный код, который однозначно индентифицирует участника расчетов;
2. (СС) код страны - двухсимвольный буквенный код, по стандарту ISO 3166;
3. (LL) код местоположения - двухсимвольный буквенно-цифровой код, кроме цифр 0 и 1. Наличие единицы в поле, говорит о неактивном коде, а ноль - это особый случай, предназначенный для тестирования (тренировки) работы в сети SWIFT;
4. (bbb) код филиала. По умолчанию, при отсутствии филиалов, имеет значение XXX

Дополнительную информацию по SWIFT (история возникновения,история развития не считаю нужным включать в статью,информацию можно найти в google).

Со SWIFT разобрались.Перейдем к рассмотрению IBAN.

IBAN - International Bank Account Number.

IBAN — уникальный идентификатор счета.Создан с целью повышения идентификации и скорости платежа в EU.

Соответствует международному стандарту ISO 13616:1997.
IBAN используется как международный банковский реквизит, который однозначно идентифицирует клиентский счет в финансовом учреждении.

Международный IBAN может состоять из не более чем 34 знаков:
* код страны - 2 знака
* контрольная сумма - 2 знака
* номер счета – до 30 знаков.
Пример IBAN используется в Великобритании.
GB 29 NWBK 6016 13 31 9268 19

GB - Код страны (2а)
29 - Проверьте цифры (2n)
NWBK - Название банка кодекса (4а)
601613 - Отделение банка код (6N)
31926819 - Номер счета (8n)

Бумажный Формат: GB29 NWBK 6016 1331 9268 19
Электронный формат: GB29NWBK60161331926819

Обобщение об IBAN.

Формат кода IBAN включает:

* 1-2 символ – код страны, где находится банк получателя (в соответствии со стандартом ISO
* 3-4 символ - контрольное уникальное число IBAN, рассчитываемое по стандарту ISO
* 5-34 символ – внутригосударственный номер счета, включающий как сам номер счета, так и признак банка получателя (в том числе код филиала банка).
* Длина IBAN не может превышать 34 знака.

* Теоретически для совершения платежа в Eвропе достаточно знать SWIFT код банка и IBAN код получателя.

В настоящее время платежи с использованием кода IBAN осуществляются между Андоррой, Австрией, Бельгией, Боснией и Герцеговиной, Болгарией, Великобританией, Венгрией, Германией, Гибралтаром, Гренландией, Грецией, Данией, Израилем, Ирландией, Исландией, Испанией, Италией, Кипром, Латвией, Литвой, Лихтенштейном, Люксембургом, Маврикием, Македонией, Мальтой, Монако, Нидерландами, Норвегией, Польшей, Португалией, Румынией, Саудовской Аравией, Сан-Марино, Сербией, Словакией, Словенией, Тунисом, Турцией, Фарерскими островами, Финляндией, Францией, Хорватией, Черногорией, Чехией, Швейцарией, Швецией, Эстонией.
Cartographer is offline   Reply With Quote
Reply

Thread Tools Search this Thread
Search this Thread:

Advanced Search

Posting Rules
You may not post new threads
You may not post replies
You may not post attachments
You may not edit your posts

BB code is On
Smilies are On
[IMG] code is On
HTML code is Off

Forum Jump

Similar Threads
Thread Thread Starter Forum Replies Last Post
Обзор систем денежных переводов Cartographer Статьи 0 08-24-2013 05:32 PM
Ньюансы денежных переводов Cartographer Статьи 0 08-24-2013 12:32 PM
Расписание банковских праздников Cartographer Статьи 0 08-24-2013 12:30 PM


Cybercrime forum, cybercrime site, ,fraud forum, russian fraud forum, Credit cards, carder, infraud, carders.ws, crdpro, fraudsters, darkpro, crdcrew, dumps, cvv, cc, stuff carding, legit seller, vendor, free cvv, dumps+pin, skimmer, ,shimmer, emv software, emv chip writer, free cc+cvv, valid cards, track 2, free cvv, dump pin, dumps, cvv, cc, credit cards, real carding, legit vendor, carder forum, carding tutorial, russian hackers, online cvv shop, track 101, enroll, fullz